¿Cómo implementar un plan de onboarding digital de forma segura?

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En los últimos años, el proceso de onboarding ha adquirido importancia en el sector financiero como una estrategia para contratar servicios y productos financieros a distancia. ¿Cómo utilizan las financieras el onboarding digital? ¡Descúbrelo!

La capacidad del onboarding radica en la respuesta ante los requerimientos de seguridad del sector y la agilidad como resultado. Previo a este auge, el onboarding responde a necesidades de áreas como recursos humanos, para la contratación de nuevos colaboradores, procesos administrativos y para suscripción de nuevos usuarios.

Analizaremos un plan de onboarding que te ayudará a analizar en qué etapa puedes comenzar a implementar un proceso de onboarding como estrategia para impulsar el crecimiento de tu negocio.

5 pasos fundamentales para crear un plan de onboarding

1. Construye una estructura colaborativa.

La transformación digital comienza dentro de la organización. Y esto sucede cuando se integra un equipo tradicional con uno digital. Pero debe existir un líder o representante para este poderoso reto. 

Asegúrate de asignar un representante que pueda concentrarse en conseguir el objetivo: el onboarding digital de clientes. Los perfiles que figuran para esta tarea son: Director de Transformación Digital, Director de Innovación o Chief Information Officer. 

Una vez se asigne al líder, el siguiente paso es construir una estructura colaborativa para implementar, administrar y ejecutar el onboarding digital con el cliente final.

2. Define objetivos del proyecto

Identifica los contratiempos en los procesos de contratación de productos y servicios de tu negocio para establecer objetivos o metas inteligentes. Estos son específicos, relevantes, se pueden medir y alcanzar en plazos determinados.

Entre los objetivos que lograron conseguir los que llevan la delantera en transformación digital a través de onboarding, son:

• Simplificar el proceso de onboarding tradicional.
• Realizar el proceso de onboarding no presencial.
• Crear nuevos canales o puntos de contacto con tus clientes.
• Obtener un expediente electrónico con datos biométricos.
• Unificar el proceso de contratación desde una sola aplicación.
• Mejorar la experiencia del cliente en proceso de integración (KYC/AML).
• Reducir niveles de fraude por robo de identidad o falsificación de documentos.
• Agilizar el proceso de validación de identidad con instituciones gubernamentales.
• Responder a nuevas normativas regionales como la Circular Única de Bancos (CUB).
• Integrar en aplicaciones o plataformas el onboarding 100% digital de forma segura.
• Cumplir con regulaciones, normativas o políticas en una región en específica para realizar el onboarding digital.

3. Invierte en la mejor tecnología

La tarea fundamental del líder en transformación digital es la investigación. Este contempla las características del software, implementación, adquisición de herramientas para realizar el proceso y la inversión.

El perfil que toma las decisiones, considera la reducción de costos para unificar los procesos que se realizan de forma tradicional. Un mismo software puede simplificar la validación de documentos en tiempo real, validar la identidad con datos biométricos y almacenar expedientes electrónicos con los siguientes datos biométricos:

• Prueba de vida
• Validación de huella dactilar
• Cierre de onboarding con firma digital
• Comparación de firma con documento de identificación oficial
• Comparación de documento de identificación oficial con rostro en tiempo real

Con ayuda de la tecnología, el proceso de onboarding digital puede representar una considerable reducción de gastos. Otro de los beneficios que debe buscar antes de elegir el software idóneo, es la posibilidad de realizar el onboarding en menos de 10 minutos.

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4. Realiza pruebas del proceso

De acuerdo a tu presupuesto para invertir en tecnología, tiempo y capacidad, realiza pruebas de implementación. Esto te ayudará a medir a corto plazo, los resultados y adaptación del proceso de onboarding como nueva estrategia. 

El resultado será tomar la decisión para expandir tu negocio nacional o internacionalmente. Considera las disposiciones que debes cumplir para el onboarding presencial.

Como nota importante, México busca implementar las regulaciones del onboarding presencial al onboarding digital. No pierdas de vista los avances en México para hacer del proceso una práctica segura en cualquier parte del mundo.

Te recomendamos invertir en tecnología integral que te permita no solo realizar implementaciones graduales, sino expandir tu estrategia con un mismo software. Consigue más con menos y con la calidad que exige el contexto actual. 

5. Mejora el proceso de onboarding digital

Una vez que el proceso de prueba cumpla con tus objetivos o hayas obtenido los resultados en la expansión de tu estrategia de forma presencial o a distancia, es momento de mejorar.

Considera el mantenimiento y las constantes mejoras de esta tecnología en el sector bancario. Puedes pensar en:

• Resalta el valor de contar con un software que incluya videoconferencia en tiempo real o videograbación para futuras consultas y que, además, te ofrezca soluciones-productos para validar la identidad o firmar el contrato con tu nuevo cliente o socio.
• Mantén contacto con tu cliente vía mail o WhatsApp. Puedes ser para bienvenida, compartir información del proceso o para invitarlo a crear una comunidad en redes sociales y mantenerlo al tanto de tus productos y servicios.
• Crea tutoriales para que tus clientes usen el onboarding digital a distancia.
• Crea estrategias de fidelización como la contratación de cuentas digitales o beneficios para realizar compras online.
• Promueva la cultura paperless en tu empresa para la reducción de uso de papel en contratos. Suma, además, los beneficios en la reducción de tiempo y gastos por traslado.

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Como puedes ver, un plan de onboarding puede comenzar en cualquier etapa:

1. Construye una estructura colaborativa.
2. Define objetivos del proyecto
3. Invierte en la mejor tecnología
4. Realiza pruebas del proceso
5. Mejora el proceso de onboarding digital
   
   

Analiza si lo que buscas es mejorar el proceso de onboarding digital o dar el primer paso; definir quién se encargará de realizar el proyecto hasta conseguir los objetivos.

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Referencias:

• Remote Onboarding. NA-AT Technologies, Remote Onboarding. 2023