KYB: qué es y cuál es su importancia

Para tener seguridad, credibilidad y solidez en el mercado, todos los negocios deben conocer no sólo quiénes son sus clientes, sino también las empresas con las que tienen una relación.

Bien conocido, se puede aplicar al universo un viejo proverbio que impregna la relación entre las empresas. Es el popular “Dime con quién estás y te diré quién eres”. La asociación entre diferentes marcas no solo consiste en una relación proveedor-empresa, sino también en lo que llamamos “ecosistemas de innovación”.

Por ello, es sumamente importante tener la certeza de que todas aquellas empresas con las que su negocio mantiene una relación sigan reglas y buenas prácticas de conducta.

En este sentido, aparecen algunos conceptos, como KYC, KYP y KYB. Por eso hablaremos en este artículo de blog sobre qué es KYB y cuál es su importancia.

¡Conoce más al respecto leyendo este post que preparamos especialmente para ti!

¿Qué es KYB?

Las siglas KYB (Know Your Business, o Conozca Su Negocio) se refiere a las prácticas que se llevan a cabo en la relación de empresa a empresa (Business to Business - B2B). 

Se trata de una estrategia que te ayuda a reconocer las empresas con las que ya tienes o deseas iniciar una relación, aportando seguridad y confiabilidad a las relaciones comerciales. 

A través del KYB, podemos identificar si las organizaciones con las que tienes relaciones son verdaderas o falsas.

KYB

¿Cómo funciona KYB?

El KYB es una herramienta para procesos de cumplimiento que utiliza protocolos y ciertos procedimientos para realizar análisis cuidadosos de las condiciones financieras y la situación jurídica de una organización. Entre otros puntos, KYB evalúa:

• registros de la compañía
• naturaleza del negocio
• actualización de licencia comercial 
• identidad de los propietarios, directores y demás ejecutivos
• transacciones sospechosas e informes

De esta manera, tu empresa es capaz de prevenir y remediar irregularidades o conductas dudosas (e incluso ilegales) que crean riesgos para tu propio negocio.

¿Qué empresas deberían preocuparse por KYB?

Empresas de todos los segmentos y tamaños pueden hacer uso de este procedimiento. No obstante, todas las instituciones financieras, las empresas de pago y las organizaciones que manejan transferencias de dinero deben y están obligadas a llevar a cabo la verificación KYB de las empresas en las que hacen negocios. 

Entre los procedimientos realizados se encuentran la verificación del registro de la organización, la actualización de la licencia comercial, la identidad de sus propietarios y directores, la naturaleza del negocio, el monto de la transacción y el análisis de cualquier reporte sospechoso.

¿Cuál es la importancia de KYB?

El proceso KYB es un gran aliado para llevar a cabo procesos de cumplimiento, que aseguran que las instituciones cumplan con todas las reglas, leyes y regulaciones de su sector. 

Cuando se trata de actividades financieras, cada precaución es más que necesaria y cualquier riesgo de lavado de dinero o financiamiento del terrorismo debe ser mitigado. No llevar a cabo los procedimientos KYB puede dejar a una empresa expuesta a este tipo de delitos. 

Por ello, es sumamente importante conocer la institución con la que estará involucrada tu empresa, pues así como las personas pueden cometer fraude de identidad y actuar como agentes de lavado de dinero, hay empresas que son falsas o ficticias.

Know Your Business

Protege a tu empresa contra el fraude

Una de las mejores formas de prevenir e incluso evitar los delitos de lavado de dinero dentro de las empresas es la implementación de fuertes procedimientos de cumplimiento. 

Las soluciones de NA-AT Technologies ayudan a su empresa a implementar y fortalecer el programa de cumplimiento dentro de ella. Por lo tanto, contacta y habla con uno de nuestros especialistas para averiguar cómo podemos ayudar a tu empresa a protegerse del fraude, principalmente el relacionado con el robo y suplantación de identidad durante el cierre de acuerdos digitales.