Onboarding digital: la puerta de entrada al sistema financiero

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El ensayo de apertura de cuentas por Internet nivel 1, fue sólo la antesala para el onboarding digital. Hoy el sistema financiero experimenta cambios importantes con las soluciones digitales que permiten el uso de productos y servicios de forma remota.  

El proceso de onboarding digital es una estrategia de innovación empresarial que permite realizar procesos de validación de identidad y captura de datos a distancia. Ofrece seguridad a las empresas y confianza a sus clientes. Entre los objetivos que las empresas pueden alcanzar se encuentran:

• Apertura de cuenta de débito a distancia. (Hasta nivel 4)
• Agilizar el proceso de validación de identidad
• Contratación de créditos personales
• Aprobación de créditos a distancia
• Acceso a datos en tiempo real
• Mejores experiencias digitales.
• Atracción de clientes
• Inclusión financiera
  

Esto es resultado del avance en innovación digital que las empresas e instituciones del sistema financiero experimentaron durante el año 2020. Ante la situación sanitaria, el obstáculo por la distancia abrió las puertas a una transformación en los procesos.

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Ahora los procesos de validación para la contratación de productos y servicios financieros cuentan con sistemas de seguridad 100% confiables. Este es un tema que acompaña al onboarding digital: la ciberseguridad.

La seguridad de la información en los procesos de onboarding de clientes a distancia es fundamental. Ya que permite que tenga la expansión que hoy se visualiza en el sistema financiero. Esta seguridad se basa en la verificación de identidad con tecnología multi biométrica.

Ahora bien, ¿cómo hacer un onboarding digital seguro? Las empresas cuentan con sus procesos para ofrecer nuevas experiencias a sus clientes, puntos de contacto y seguridad de la información.

En general, este es un onboarding plan del proceso que realizan las empresas con sus clientes:

1. La empresa o institución financiera, informa o notifica a sus clientes el nuevo proceso de onboarding digital. Puede incluir beneficios, uso de esta modalidad y seguridad de la información.
2. Una vez el cliente elige la modalidad a distancia para contratar un producto o servicio, se asigna una cita.
3. Un ejecutivo o representante realiza el proceso de onboarding digital para la contratación desde una plataforma: bienvenida, registro de información, validación de identidad y firma de contrato.
4. Se realiza una verificación back-end para confirmar la veracidad de documentos y ante instituciones gubernamentales, así como cualquier lista negra.
5. Se aprueba o rechaza el proceso de acuerdo a la verificación de identidad. De este modo, se cierra el proceso de onboarding.  
   

Digital Onboarding/Envato Images

Incluso la innovación permite realizar los procesos de onboarding digital desde un dispositivo móvil a distancia, validaciones internas back-end de documentos y dictaminación final vía web.

La duración del proceso de onboarding digital para la colocación de productos y servicios financieros a distancia, puede durar menos de 10 minutos. Las plataformas permiten agilizar los procesos con total seguridad y confianza para sus clientes.

Otra de las ventajas es la capacitación para implementar procesos de onboarding como estrategia. Con el uso de software para onboarding, reduces costos y tiempo, ya que el proceso es automatizado.

Ahora ya lo sabes, el onboarding digital es un proceso que permite crear nuevos puntos de contacto con nuevos clientes para colocar productos y servicios financieros. El proceso de integración, depende de cada empresa y la experiencia que elijan ofrecer.

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Referencias:

• Informe Anual 2019 Regional. Bolsa Mexicana de Valores. 2019. Disponible en: https://www.bmv.com.mx/docs-pub/sustenta/sustenta_1008994_2019_1.pdf