VERIFICACIÓN REMOTA DE IDENTIDAD: Desafíos regulatorios en el ecosistema financiero Peruano

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El pasado martes 12 de julio se llevó a cabo la transmisión en vivo del evento online “Legal Tech Talks”, donde participaron Gerardo Guaneros, nuestro Director de Legaltech NA-AT Technologies / FAD®,  Matias Soto, Especialista en Legaltech Latam FAD® y Abel Revoredo, Especialista en derecho corporativo y TI.

Durante la charla, el trío de expertos habló sobre si es legal o no el validar la identidad de las personas de manera remota para la contratación de seguros o servicios financieros. Esta pregunta comenzó a surgir ante la crisis creada por la pandemia del Covid 19, y donde las empresas buscaron nuevas y mejores alternativas para mejorar la forma en que llevaban a cabo sus procesos comerciales. 

La pandemia como aceleración del avance tecnológico para el sector financiero

Los procesos tradicionales, o de manera presencial, han quedado en el pasado. Sin embargo, existen distintos aspectos que las empresas deben tomar en cuenta antes de implementar cualquier otro tipo de acceso a su oferta. La seguridad que debe de mantener la validación de identidad cuando se hace de manera no presencial debe ser una prioridad, sobre todo en el ecosistema financiero. Abel Revoredo, hace hincapié en dos opciones que considera viables para validar la identidad de manera digital, la opción de las firmas y directamente con conexiones remotas al registro civil (RENIEC).

Es necesario arremangarse y competir contra el tiempo y el avance del proceso de digitalización, regulación financiera y legislación bancaria de acuerdo con las nuevas perspectivas, así nos lo hacen saber los ponentes y expertos en el tema.

En este sentido, las empresas han tenido que tomar medidas para la protección de datos y asimismo brindarle a sus usuarios la tranquilidad en el uso de la información que se recopila al llevar a cabo la validación de identidad. El cuidado de los datos está respaldado por las autoridades que regulan el tratamiento de los mismos.

Uno de los momentos más destacados de la conversación fue cuando Gerardo Guarneros, cuestiona a Abel sobre el momento en que se debe realizar la validación de identidad al vender un producto financiero en un entorno digital. Donde el experto en el tema Abel Revoredo enfatiza que debe ser durante el onboarding, ya que es aquí donde no solo se conoce al cliente y se determina el servicio que se le va a ofrecer según su perfil, sino que también, cumplir con las normas de lavado de activos. 

Más allá de la validación, otros aspectos explicados durante el evento fueron: el proceso de firma remota, la conservación e integridad de la información, documentos en entornos virtuales, ¿cómo derribar mitos sobre estos procesos?, ¿cómo estas practicidades ayudan a aumentar la seguridad?, la calidad del servicio prestado, el ahorro de tiempo y costos, entre otro temas. 

Toda la complejidad de las firmas digitales más simples, hasta la facilidad de las más avanzadas tecnologías, fueron tema de debate por los expertos, además de responder las preguntas de todos los participantes que dejaron sus cuestionamientos en nuestro chat. 

No te pierdas ningún detalle del evento digital Legal Tech Talks y mira la repetición en el siguiente video:

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