KYB: o que é e qual é a sua importância?

Para ter segurança, credibilidade e solidez no mercado, todos os negócios devem conhecer não somente quem são os seus clientes, mas também as empresas com as quais possuem um relacionamento.

Muito conhecido, um antigo provérbio, pode ser aplicado ao universo que permeia o relacionamento entre as empresas. Trata-se do popular “Diga-me com quem andas e te direi quem és”. A parceria entre diferentes marcas não consiste apenas em um relacionamento fornecedor-empresa, mas também no que chamamos de “ecossistemas de inovação”.

Por isso, é extremamente importante ter certeza de que todas aquelas empresas com as quais o seu negócio mantém um relacionamento seguem regras e boas práticas de conduta.

Nesse sentido, aparecem alguns conceitos, como KYC, KYP e KYB. Por isso, falaremos neste artigo do blog sobre o que é KYB e qual é a sua importância.

Saiba mais sobre o assunto lendo este post que preparamos especialmente para você!

O que é KYB?

A sigla KYB (Know Your Business, ou Conheça Seu Negócio) se refere às práticas realizadas no relacionamento de empresa para empresa (Business to Business — B2B). 

Trata-se de uma estratégia que ajuda você a reconhecer as empresas com as quais já tem ou deseja começar um relacionamento, trazendo segurança e confiabilidade nas relações de comércio. 

Por meio do KYB, podemos identificar se as organizações com as quais você mantém relacionamento são verdadeiras ou de fachada.

KYB

Como o KYB funciona?

O KYB é uma ferramenta para processos de compliance que utiliza protocolos e determinados procedimentos para realizar cuidadosas análises sobre as condições financeiras e a situação legal de uma organização. Entre outros pontos, o KYB avalia:

• registros da empresa; 
• natureza do negócio; 
• atualização da licença comercial; 
• identidade dos donos, diretores e outros executivos;
• transações e os relatórios suspeitos.
  
  

Dessa maneira, sua empresa consegue fazer a prevenção e a remediação de irregularidades ou condutas duvidosas (e até ilícitas) que gerem riscos para o seu próprio negócio.

Quais empresas devem se preocupar com KYB?

Empresas de todos os segmentos e tamanhos podem fazer uso desse procedimento. Entretanto, todas instituições financeiras, empresas de pagamento e organizações que lidam com transferências de dinheiro devem e são obrigadas a realizar a verificação KYB das empresas nas quais fazem negócios. 

Entre os procedimentos executados estão a verificação do registro da organização, atualização da licença comercial, identidade de seus proprietários e diretores, natureza do negócio, valor da transação e análise de quaisquer relatórios suspeitos.

Qual é a importância do KYB?

O processo de KYB é um grande aliado para a realização dos processos de compliance, que garantem que as instituições estão em conformidade com todas as normas, leis e regulamentos de seu setor. 

Quando se trata de atividades financeiras, toda cautela é mais do que necessária e qualquer risco de lavagem dinheiro ou financiamento ao terrorismo devem ser mitigados. Não realizar os procedimentos de KYB pode deixar uma empresa exposta a esses tipos de crimes. 

Por isso, conhecer a instituição com a qual sua empresa irá se envolver é de extrema importância, pois assim como pessoas podem cometer fraudes de identidade e atuarem como agentes na lavagem de dinheiro, há empresas que são de fachada ou fictícias.

Know your business

Proteja a sua empresa contra as fraudes

Uma das melhores maneiras de prevenir e até mesmo evitar crimes de lavagem de dinheiro dentro das empresas é a implementação de procedimentos fortes de compliance. 

As soluções da NA-AT Technologies ajudam a sua empresa a aplicar e fortalecer o programa de conformidade da sua empresa. Por isso, entre em contato e converse com um de nossos especialistas para saber como podemos ajudar a sua empresa a se proteger das fraudes.