Background Check: qué es y cómo aplicarlo a tu empresa

Entender qué background check es extremadamente importante para su empresa para garantizar la seguridad de las negociaciones. Después de todo, esta práctica implica verificar los antecedentes de una persona física o jurídica que pueda convertirse en cliente de su empresa. 

A través de búsquedas realizadas en fuentes de datos públicas y privadas, el background check tiene como objetivo encontrar información sobre la persona o empresa con la que se pretende cerrar un trato para verificar su idoneidad y reputación.

Para que este concepto sea un poco más claro, imagina esta situación: una empresa de tecnología abre un concurso para tener una nueva agencia de publicidad. Algunos terceros aplican y reportan sus precios. 

Y ahora, ¿debería la compañía seleccionar la que ofreció la mejor propuesta, o hay otros pasos importantes que vienen antes de que se firme el contrato?

Ciertamente, es fundamental, primero, conocer a este socio potencial y garantizar que sea un negocio seguro y confiable. Y ahí es exactamente donde entra el background check. 

Con esta característica, es posible verificar todo, desde los antecedentes de los propietarios de la empresa, hasta la información comercial y financiera de la empresa en cuestión.

Pero, ¿es difícil realizar un background check?, ¿hay beneficios reales al hacer este tipo de servicio?. 

¡Preparamos este artículo de blog para que entiendas qué es el background check, su importancia y por qué razones deberías comenzar a implementar esta práctica hoy mismo!

¿Cuál es el background check?

El background check es un término en inglés que puede tener su nombre traducido a “verificación de antecedentes” y consiste en un proceso de verificación de los antecedentes de un posible socio comercial en fuentes de datos públicas y/o privadas.

Se encarga de buscar la mayor cantidad de información posible sobre una persona o una empresa, a fin de basar la toma de decisiones en un posible contrato de prestación de servicios, suministro de insumos, entre otros.

Debido a esto, comprender qué el background check es una manera de proteger a su empresa de asociaciones que podrían causar problemas financieros y de reputación, estafas, fraudes, entre varios otros tipos de trastornos relacionados.

Background check para personas físicas 

De la misma manera que ejemplificamos al inicio del artículo la apertura de un concurso para una nueva agencia de publicidad, en este caso, imaginemos un proceso de selección para un Director de Marketing. 

Esta posición estratégica y relevante merece un profesional confiable. Por ello, el equipo de Recursos Humanos puede realizar una verificación de antecedentes con base en datos personales, como el número de seguro social del candidato, tomando como base su historial profesional, posibles pasivos judiciales y fiscales, e incluso penales. 

El análisis en cuestión puede incluir diferentes tipos de background check, como verificaciones de identidad y redes sociales. 

Este reporte también puede verse como el complemento ideal al plan de estudios presentado por el candidato, ya que proporciona información relevante que puede ayudar a la empresa a tomar la decisión de contratar o no.

Background check para personas jurídicas

El ejemplo que mencionamos al inicio de este artículo, por otro lado, cae dentro de la categoría de background check para las personas jurídicas. 

Para garantizar una asociación comercial exitosa, es importante conocer la salud financiera de la empresa a contratar, su situación fiscal, posibles declaraciones de quiebra, certificados, datos e información de los socios.

Con esto, es posible conocer mejor a sus nuevos socios y minimizar los riesgos para su empresa.

Al principio, puede parecer que hay mucha información por recopilar, o que no toda es válida para tu negocio, ¿no?. ¡No hay problema! 

Si eliges adoptar este proceso en tu empresa, evalúa qué datos consideras relevantes en la ejecución de ese negocio para ayudarte con tu decisión.

¿Cuáles son los tipos de background check?

Como acabamos de mencionar durante la explicación de qué es el background check, las verificaciones de antecedentes se pueden aplicar a personas físicas o jurídicas. 

No obstante, es fundamental que sepas que, en este escenario, existen varios tipos de background check que se pueden realizar. Entre los más relevantes se encuentran:

• Background check de contratación
• Background check financieros
• Background check de crédito
• Background check penales
• Background check en redes sociales
• Background check de antecedentes
• Background check de identidad

Background check de contratación

El background check de contratación consiste en verificar información e historial de un profesional que está solicitando una vacante laboral.

Generalmente dirigido a posiciones más estratégicas, el objetivo es verificar si existen antecedentes penales, antecedentes de tránsito, demandas civiles u otras situaciones que puedan poner en peligro la reputación del candidato.

Aquí, cabe mencionar que el background check se puede realizar en cualquier etapa de la vida del profesional en la empresa, y no sólo antes de la contratación.

Background check financiero

El background check financiero se puede utilizar en dos momentos diferentes: 

• la incorporación de personas físicas que soliciten crédito de compañías de servicios financieros
• para la verificación de la capacidad monetaria de los socios comerciales en las transacciones B2B 

Ambos están directamente relacionados con el concepto Conoce a tu cliente (KYC) /Conoce tu negocio (KYB).

Por ejemplo, en el caso de una transacción comercial entre empresas, este análisis es una forma de verificar si el proveedor tiene antecedentes de fraude financiero o si está involucrado en operaciones monetarias ilícitas que ponen en peligro su reputación

Background check de crédito

Aplicable tanto a personas físicas como a personas jurídicas, el background check de crédito tiene como objetivo verificar cómo la persona o empresa analizada trató las cuestiones de débito y crédito en sus cuentas.

Pensando en un escenario B2B, es una forma de, por ejemplo, verificar si un cliente potencial es capaz de honrar compromisos financieros, como pagos a plazos de compras y financiamiento comprado

Background check penal

El background check de antecedentes penales se utiliza para las negociaciones que involucran grandes sumas de dinero. 

En este tipo de análisis, las fuentes consultadas son la Policía Civil, la Policía Federal, el Banco Nacional de Órdenes de Detención (BNMP) y los Tribunales de Justicia.

Dependiendo de la situación, puede ser necesario consultar listas internacionales de sanciones y restricciones resultantes de la confirmación de delitos financieros y civiles, entre otros.

Background check en redes sociales

El propósito del background check de  redes sociales es evaluar cómo un candidato a un trabajo, o empleado ya contratado, se comporta fuera del entorno corporativo.

Para ello, se revisan plataformas como LinkedIn, Facebook, Twitter e Instagram para analizar el comportamiento de esa persona con base en las publicaciones.

Background check de antecedentes

Sin exceder la privacidad y los límites éticos, el background check de antecedentes de integridad tiene como objetivo confirmar la información proporcionada por un individuo, como sus cargos anteriores y salarios en una disputa sobre una oferta de trabajo.

En el caso de las personas morales, este tipo de background check puede utilizarse para verificar que los clientes a los que la empresa afirma haber atendido realmente disfrutaron de sus productos y/o servicios y cuál fue el resultado de esa experiencia.

Background check de identidad

Generalmente utilizada en situaciones migratorias, la idea detrás de background check de identidad es confirmar los datos de una persona, como su identificación y números de seguro social, dirección y otros datos personales relacionados.

El mismo principio se puede aplicar a los proveedores de consultoría con CNPJ. 

¿Para qué sirve el background check?

Como habrás notado con base en la explicación de qué es el background check, este proceso sirve para mitigar los riesgos de las asociaciones comerciales y la contratación de empleados, a través del análisis de antecedentes e información de personas físicas y jurídicas.

Pero a pesar de que el concepto es claro, muchos directivos aún tienen dudas sobre la diferencia entre background check y due diligence, y la relación entre background check y compliance. Por lo tanto, pensamos que es bastante prudente explicar estos dos puntos.

Diferencia entre background check y due diligence

El background check y due diligence tienen fines similares, que es proteger a la empresa de posibles riesgos derivados de la formación de asociaciones, a través del análisis de información y datos de posibles socios comerciales.

Una diferencia entre estos dos conceptos se relaciona con los criterios que serán evaluados para este propósito.

Por ejemplo, el background check aborda el análisis de las redes sociales, la integridad y la identidad. Due diligence, por otro lado, cubre el cumplimiento, los riesgos ambientales, laborales, entre otros, y está dirigida exclusivamente a personas jurídicas.

Relación entre background check y compliance

La relación entre background check y compliance se debe a la necesidad e importancia de que las empresas cumplan con la normativa vigente para su ámbito de actividad.

Por ejemplo, al realizar una encuesta precisa de las acciones y prácticas de los socios comerciales, la empresa garantiza que no vinculará su nombre a empresas de reputación cuestionable o vinculadas a prácticas ilícitas.

¿Cuáles son las ventajas del background check?

Ahora que ha quedado claro qué es el background check y los tipos que existen, queda por ver qué ventajas puede tener tu empresa al sumarse a esta práctica, ¿estás de acuerdo?.

Entre los beneficios que más destacan:

• mejora de la gestión de riesgos
• mayor protección para su equipo actual
• garantía de cumplimiento reputacional
• reducción de pérdidas financieras

¿Cómo hacer un background check?

El paso a paso sobre cómo realizar un background check depende del campo de actividad de la empresa y de lo que se pretende evaluar. Pero, en términos generales, la implementación de este proceso incluye: 

• Permanecer en compliance: verificar las leyes y regulaciones que la compañía debe seguir, a fin de asegurar que los procesos de background check estén alineados con estos lineamientos

• Buscar fuentes de información: identificar qué fuentes ofrecen la información que se pretende analizar, y estas fuentes pueden ser tanto públicas como privadas

• Definir los datos que serán verificados: elegir cuáles son realmente pertinentes para ser analizados, considerando aquellos que marcarán la diferencia en el proceso y puedan influir en la toma de decisiones

¿Cómo puede ayudar NA-AT Technologies con la verificación de antecedentes de tu empresa?

El background check se han convertido en una prioridad en muchas instituciones, ¡y no hay razón para no ser usada por la suya!.

Las inversiones en iniciativas que incrementen la seguridad y reduzcan los riesgos traen varios beneficios a todos los involucrados.

No importa cuán pequeño sea el cambio que hagas en tu negocio, inicia este viaje y ve los resultados que aporta a tu empresa.

Y, como dijimos, ¡NA-AT Technologies puede ayudarte con ese proceso!

Contacta con uno de nuestros especialistas y estaremos encantados de entender tus necesidades y ayudarte con lo que sea necesario para que tu empresa tenga seguridad en cada negociación.

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